强监管时代，金融合规招聘与人才趋势解读
如今，越来越多的企业希望能搭上亚洲发展的快车，在经济增长的大潮中分一杯羹，国际投资者和金融机构将目光转向亚洲市场。与此同时，面对瞬息万变的市场动态以及不断涌现的诸多风险，亚洲各地纷纷出台完善监管政策，适应全球标准，使银行、债券、保险、私募基金等各类机构需要应对不断变化且颇具挑战的监管环境，这也让很多企业开始意识到， 合规不是一项多余的开支， 而是一项节省成本的措施。
对此，许多国家的政府监管机构正在加强对银行和金融机构合规标准的要求，以维护资本市场和银行系统的信任和稳定。虽然对企业来说，管理合规需要资源，但与处理违规后果以及服务声誉和信任的丧失相比，成本要低得多。
为了深入洞察这一领域的复杂局面，瀚纳仕北京银行与金融服务高级经理Sopha Zhang将从猎头视角，带你了解金融合规领域的关键趋势、招聘与职能变化，以及当下雇主面临的挑战。
金融犯罪推高合规成本，反洗钱人才需求攀升
尽管数字支付、加密货币、人工智能等技术的广泛应用，加速推进了企业的数字化转型，但是犯罪分子也在借助新技术从事洗钱活动，迫使银行和金融机构面临更加复杂的金融犯罪风险，洗钱、恐怖主义融资、网络犯罪和欺诈是最有可能遇到的犯罪形式。
官方政府也关注到了这一问题，开始对相关企业实施强监管合规要求。与此同时，希望履行金融合规义务的企业也开始意识到他们越来越仰赖于合规部门来帮助完成关键监管目标。
为此，Sophia Zhang 表示：“这对中国市场来说不足为奇，因为早在五年前，监管机构就一直密切关注金融犯罪以及合规团队等问题。反映到招聘端，能够实施政策、进行风险评估和监控交易的合规人才成为“香饽饽”，尤其是对那些希望在华开展业务的外资银行来说。”
金融反洗钱（AML）是一个备受关注的领域，一些银行甚至单独设立了部门来解决早期可以活动相关的问题，因此反洗钱一线岗位的需求量很大，企业需要候选人尽可能熟悉业务，设立合规程序来最大限度地降低交易风险。
银行：第三方风险管理变得空前重要
对于越来越依赖外部机构提供技术、支付和数据管理解决方案的金融机构来说，第三方风险管理（TPRM）正变得空前重要。在供应链断裂、网络威胁和不断增长的通胀压力下，金融机构对外部机构的依赖降低了自身对各项活动的直接运营控制，给消费者带来了新的风险。
在这样的情况下，金融机构仍有责任将这种风险降至最低，并确保消费者数据的安全和保障消费者的隐私。在中国市场，就瀚纳仕触达的客户来看，中国的公司更愿意通过把第三方风险管理外包给外部咨询公司，因为他们拥有在复杂风险管理领域的专业知识和解决方案
技术迭代，自动化简化合规流程
人工合规成本高、重复性强，而且容易出现人为错误，合规自动化能够帮助企业持续监控、进行实时交易分析和快速识别可疑活动。此外，随着AI技术的不断发展，企业正在寻找人工智能和机器学习模型的自动合规性和实施风险评估功能。
我们看到，在中国市场拥有实施自动化资源的企业已经成功简化了第二道反洗钱防线，尤其是在大中型银行更为常见，这些银行通过自动化交易筛选流程来降低劳动力成本。
即便如此，很多雇主表示合规工作中仍有许多关键部分需要人为干预。银行和金融机构仍然需要既有专业知识，懂当地和国际法律，又懂业务的合规人才，帮助企业做出正确的决策。
合规人才看中工作稳定性
随着金融机构核心管理正从环节上的监管向实施动态监测转变，合规不仅能防范风险，还能提升效率。尤其是在多元协同的支持下，合规与风控人才备受企业雇主追捧。
《瀚纳仕2024亚洲薪酬指南》调研显示，45%的亚洲银行与金融专业人士表示，愿意在2024年接受新的机会，其中34.8%的受访者表示，“缺乏职业发展前景“是其离职的主要原因。
当前，由于经济承压与大环境困难的影响，中国求职者更加重视获得良好的工作保障。同时，雇主考虑到越来越多员工要承担家庭经济责任，也希望员工能够更好地平衡工作与生活。
雇主如何留住关键合规人才？
如今的职场，在技能短缺与人才高度竞争的背景下，替换员工的成本非常高昂，再加上希望保留宝贵的知识和技能，这令留住员工成为公司的关键之举。
《瀚纳仕2024薪酬指南》显示，当前亚洲地区的合规人才，其福利待遇除基本薪酬外，还包括健康保健福利、灵活的工作安排和职业发展机会。
瀚纳仕对雇主的建议：
- 提升就职体验：雇主可以多听听员工的心声，理解他们的职业发展与个性化需求
- 培训与发展支持：当前合规领域形势瞬息万变，公司可以考虑提供新法规课程和多样的关键领域的培训，比如包括网络安全、数据隐私法、工作场所安全等。同时公司也需定期更新课程和培训，以确保与当前行业标准保持一致
- 量身定制反馈机制：比如理性偏向的员工，更希望自己的能力和专业得到认可；感性偏好的员工更喜欢他人赞赏自己的努力。企业领导者可以更具不同员工的个性，调整相应的行为方式，量身定制反馈，从而保持员工的高参与感和工作动力
2024金融合规Top 3：年薪百万，企业热招
GENERAL COMPLIANCE MANAGER 总合规经理
负责制定合规政策和计划，并与监管机构保持良好关系，以获得相关业务许可。 年薪范围: RMB 800,000 – 1,200,000
ANTI-MONEY LAUNDERING (AML) 反洗钱岗
特别是在外国银行中，反洗钱岗位一个高度优先的角色。其职责包括监测发现和防止洗钱及其他金融犯罪的程序。 年薪范围: RMB 600,000 – 800,000
INFORMATION SECURITIES MANAGER 信息安全经理
自中国实施《数据安全法》以来，这一职位的重要性与日俱增。其职责包括制定和实施安全政策和技术。 年薪范围: RMB 800,000 – 1,500,000
